CONSEILLER PATRIMONIAL – TOULOUSE ARTS (H/F) – CIC SUD OUEST – Toulouse (31)

Présentation de la société

Fort de son appartenance au Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale, le CIC Sud Ouest poursuit son développement et sa conquête de parts de marché en Aquitaine, Midi-Pyrénées et Languedoc-Roussillon.

Avec un réseau de 250 agences et de plus de 1700 collaborateurs, le CIC Sud Ouest conforte sa position de grande banque du Sud-Ouest.

Aujourd’hui, notre monde bouge, votre avenir aussi.

Mission

Mission principale

Le Conseiller Patrimonial développe, gère et fidélise un portefeuille de clients à potentiel patrimonial.

Dans le cadre d’une approche globale, il leur apporte les conseils visant l’optimisation de leur équipement bancassurance, de leur fiscalité ainsi que la valorisation et l’équilibre de leur patrimoine, en mobilisant l’expertise de spécialistes chaque fois que nécessaire.

Il vise la maîtrise des risques et la rentabilité de son portefeuille.

Par des actions de recommandation et de prospection, il assure l’enrichissement et le renouvellement de son portefeuille et contribue au développement commercial de son agence.

Activités / Tâches spécifiques du poste

Le conseiller Patrimonial :

Prépare, organise et suit son activité commerciale

Prépare et conduit ses entretiens

Conquiert de nouveaux clients :

• Sollicite des recommandations et développe la prescription.
• Conduit les actions de prospection (hors recommandation).

Assure le suivi de la relation

Analyse les risques, anticiper et gérer leur dégradation

Communique et travaille en équipe

Profil

Connaissances et compétences

• Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection
• Maîtrise de l’ensemble des Produits et Services bancaires et financiers
• Maîtrise de l’Analyse financière et de l’Evaluation des risques
• Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de la réglementation
• Maîtrise des éléments Juridiques et Fiscaux

Savoir-être – savoir-faire

• Tempérament commercial
• Qualité relationnelle et d’Ecoute
• Rapidité d’adaptation
• Discrétion
• Force de conviction
• Sens de l’organisation
• Esprit d’analyse.

Avantages

Rémunération fixe versée sur 13 mois

RTT

Intéressement, participation et abondement

Plan épargne entreprise et PERCO

Contrat de santé collectif

Prévoyance

Retraite supplémentaire prise en charge à 100% par l’employeur

Conditions bancaires et assurances préférentielles

Politique parentale avantageuse